在狂人马和小马，被强行套上缰绳之后，银行体系自是弹冠相庆。
但没高兴两天，他们便发现，口袋钱包正悄默声疯狂扩张，且扩张速度尤胜二马，然后就又不高兴了。
更有甚者，已经开始动手，试图把他们锤爆马老师那套，再按到极光身上。
即通过“支付限额收紧+清算接口限流+舆论造势+联合施压J报”的组合拳，试图把口袋钱包的扩张势头，按回“银行可控范围”。
同时推动NFC支付，作为二维码支付的替代方案。
二维码支付之战第二回合，就此正式打响。
而作为“扛旗者”的极光，也没再像以前那样，耐着性子装老好人。
直接就是一波舆论对冲！
极光手握国内最为庞大的舆论宣发矩阵，占据全网舆论场，80%以上声量和流量。
跟他们玩舆论战？
笑死个人了~
那帮大老爷，搞出的那些狗屁倒灶的事情，简直不要太多~
跟当初的三大运营商相比，也丝毫不落下风。
随便挑出几桩不起眼的炒一波，就够那帮老东西喝一壶了~
至于行Z手段，极光更是完全没在怕的~
反手就是一波J报对方，涉嫌不正当竞争！
直指其存在“支付限额歧视性设定”、“清算通道恶意限流”、“强制捆绑NFC设备销售”三大W规行为。
将对方口中的“安全牌”，打成“垄断牌”。
作为“一刀切”的唯一幸存者，且推广流程合规合F的口袋钱包，当前属于“金身护体”状态~
跟激进扩张，搞出一堆幺蛾子的支付宝和财付通，完全不是一个概念。
什么臭茄子烂蒜，敢过来沾边儿，头都给他们打烂!
劲夫.jpg
虽说，极光有意同银行体系合作，摸索出一套，让双方都满意的利益分配机制。
但老话说的好——以战争求和平则和平存！
不愿意好好聊，那就先打一架好了~
上面下发的通知，只是说，“禁止大规模全国性推广”。
可没禁止口袋钱包，“中等规模区域性推广”~
至于多大规模是“中等”。。
在洛川的理解中，只要上面没明文叫停，那就是“中等”。
银行体系的狗叫，丝毫不会影响到，口袋钱包扩张的脚步。
而局势发展到这一步，剩下的，就是边打边聊了。
首先要明确一点。
银行体系也并非铁板一块。
互联网行业力推的“二维码支付”，不论是用户使用门槛，还是推广效率、商户接入成本等等，皆远胜银行体系主推的“NFC支付”。
随着口袋钱包的高速扩张，早晚会有“务实派”银行率先倒戈。
比如招行、浦发等股份制银行。
他们没有国有大行的“渠道包袱”，更看重市场份额。
极光可对其开放数据共享，提供商户经营数据，帮助其优化小微贷款风控。
后续还可在，口袋钱包接入的社区超市、小微商户等场景，嵌入银行的“信用卡分期”入口。
其实就是用户支付时，提示的“分期免息”选项。
产生的信贷利息，三七分成。
又比如甬城银行、姑苏银行等地方银行。
他们的核心业务是，服务本地小微商户。
而微信支付正好帮他们解决了，“线下覆盖能力弱”的痛点。
极光可对其开放“联合营销”，帮助对方推广信用卡、理财产品等。