扫了眼央行下发的通知，洛川不由眼睛一亮。
内容很长，但总结起来其实就一段话。
要求口袋钱包，提交更详细的条码支付业务报告，进一步评估合规性与安全性，并禁止大规模全国性推广。
“禁止大规模全国性推广”，换言之，就是可以“有限度的区域性推广”！
“另外两家怎么样？”
洛川抬头看向对面咧着小嘴巴，翘着黑丝小脚，脚尖勾着黑色尖头红底高跟鞋，抖个不停的甜甜姐。
“全面叫停~”宫甜甜抬手比了个挥刀的手势。
“啧~”洛川打了个响指，举起冰阔落，跟二女碰了一杯，顿顿顿闷了小半瓶，畅意的打了个气嗝。
春节后，他便有一种很强烈的预感，阿狸和企鹅，很快就要全面拉闸了。
并非是玄学，而是有着不少预兆。
其一，自然是层出不穷的安全漏洞。
自去年下半年，企鹅下场，加入战局之后，两家为了争夺市场份额，大规模通过代理商，推广线下二维码支付。
而代理商水平良莠不齐，其中有不少，开发出的“商户移动支付管理平台”，虽可生成二维码，但未对内容进行加密或数字签名验证，更未经过第三方安全监测，存在被篡改支付金额或收款账户的风险。
网上已多次出现，用户扫描伪造二维码，导致资金被盗刷的案例。
同时，二者的多级代理商，为降低成本，大量使用未加密的公共网络，传输支付数据，导致多起商户交易信息泄露事件。
还有，或许是为了尽可能降低门槛，或许是有什么别的目的，支付宝的“当面付”和财付通的“刷卡支付”，均采用“扫码即扣款”模式，未强制要求用户输入支付密码，或是进行二次确认。
默认支持2000元以下免密支付。
换言之，只要能拿到用户的付款码截图，就可以轻松盗刷。
其二，双方通过二维码支付，将线下交易改为成线上交易，直接连接发卡行与商户，绕过了银联的跨行清算通道。
为何要这么做呢？
原因很简单。
传统线下POS收单费率，比如餐饮类，费率通常为1.25%。
而二维码支付，通过“线上交易”名义，适用更低费率，通常为0.6%~0.8%。
中间这块差额，并非是反馈给了商户，而是由两家和代理商分成，形成“低报高收”的利益链。
其三，商户与用户管理失控。
部分代理商，为完成业绩指标，大量发展无实体店商户。
而企鹅和阿狸，为了争夺市场份额，对此也通常睁一只眼闭一只眼。
这使得，大量二维码被用于。。
懂的都懂。
更糟糕的是，随着竞争愈发激烈，二者的动作，也变得愈发狂野。
今年年初，狂人马通过港岛子公司，在未提前申报的情况下，推出跨境二维码支付业务，被紧急叫停。
上个月，马老师与某银行合作推出的“虚拟信用卡”，在未获批准的情况下高调上线。